Блок питань для обговорення і тестів для самоконтролю (заочна форма навчання)

Тема 1. Маркетинг та його специфіка в банківській сфері

Питання для обговорення:

Банківський продукт: поняття, особливості.

Особливості маркетингу в банківській сфері.

Інструменти банківського маркетингу.

Необхідність і перспективи застосування маркетингу комерційними банками України.

Тема 2. Банківський ринок, його сегментація, дослідження та аналіз

Питання для обговорення:

Поняття сегментації ринку та його необхідності у маркетинговому процесі.

Дослідження ринку та його основні категорії: дані, інформація, логічний аналіз.

Послідовність проведення аналізу банківського ринку.

Оцінка конкурентного становища комерційного банку та визначення його конкурентної стратегії за стратегічною матрицею компанії General Electric.

Тести для самоконтролю:

· Тест 1. Конкурентна позиція комерційного банку.

1. Виділити фактори, що визначають конкурентну по­зицію банку на ринку:

а) прибутковість банку;

б) частка банку на ринку;

в) якість банківської послуги;

г) реклама;

д) організація надання послуг;

е) культура відносин банку з клієнтурою.

2. Виділити фактори, що визначають формування попиту клієнтів на банківські послуги:

а) ціни (тарифи) на послуги;

б) принципи надання банком послуг;

в) місцезнаходження банку;

г) платоспроможність клієнтів;

д) структура персоналу банку;

е) прийняття нових законодавчих актів.

3. Виділити фактори, що визначають конкурентоспроможність комерційного банку:

а) години роботи банку;

б) місцезнаходження філій банку;

в) спектр послуг, що надає банк;

г) нова послуга (наприклад, надання іпотечного кре­диту);

д) оперативність та якість обслуговування;

е) ціни на послуги.

· Тест 2. Методи адаптації комерційного банку до змін на ринку.

Які методи адаптації до змін кон’юнктури банківського ринку доцільно використовувати банку:

а) формування попиту на банківські послуги;

б) стимулювання збуту послуг;

в) вивчення попиту на послуги;

г) реклама;

д) вивчення конкурентів.

· Тест 3. Нагляд комерційного банку за ринком.

1. Що таке нагляд банку за банківським ринком:

а) аналіз банківського ринку;

б) систематичне вивчення ринкової ситуації.

2. Виділити показники нагляду банку за підприєм­ницьким сектором:

а) асортимент продукції, що виробляється;

б) чисельність виробників;

в) прибуток підприємства;

г) розмір обігового капіталу.

3. Виділити критерії нагляду банку за сектором фізичних осіб:

а) привід для залучення банківської послуги;

б) слабка, помірна, активна інтенсивність використання послуг банку;

в) вік, рід занять, освіта, рівень доходу особи.

Тема 3. Маркетингова стратегія комерційного банку

Питання для обговорення:

Поняття стратегічного планування та основні елементи банківського стратегічного плану.

Стратегічна мета комерційного банку: її визначення  та шляхи досягнення.

Прогнозування ринку банківських продуктів. Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці І. Ансоффа. Переваги та недоліки методу.

Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Бостонської групи. Переваги та недоліки методу.

Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці М. Портера. Переваги та недоліки методу.

Тести для самоконтролю:

· Тест 1. Довготермінова результативність діяльності комерційного банку.

1. Як забезпечити довготермінову результативність діяльнос­ті комерційного банку:

а) наявність портфеля розробок нових банківських послуг для впровадження в роботу банку;

б) впровадження нових технологій у роботу банку;

в) дослідження шляхів зниження витрат на банківські послуги;

г) робота з клієнтами та виявлення їх претензій до надан­ня послуг банку;

д) поліпшення якості послуг банку;

е) удосконалення організації роботи та управління банком.

· Тест 2. Фактори вибору стратегії банком.

Виділити фактори вибору ринкової стратегії комерційним бан­ком:

а) розмір капіталу комерційного банку;

б) можливість пропозиції банком нових послуг;

в) облік маркетингової стратегії банків-конкурентів;

г) розвиток активних операцій банку.

· Тест 3. Стратегія проникнення банку на ринок.

Виділити визначальні характеристики стратегії проникнення на ринок:

а) пропозиції нової, раніше непропонованої послуги;

б) пропозиція ринку традиційних послуг (касових, розрахункових, кредитних);

в) опанування та пропозиція банком послуг ринку, які для даного банку є новими, але вже існують на банківському ринку.

· Тест 4. Стратегія розвитку ринку.

Виділити характерні риси стратегії розвитку банком ринку:

а) створення нового ринку банківських послуг;

б) створення нового сегмента банківського ринку;

в) пропозиція ринку нового товару.

· Тест 5. Стратегія розробки послуги (продукту) банком.

Виділити головні риси стратегії розробки послуги (продукту) комерційним банком:

а) пропозиція банком сформованому ринку традиційної послуги;

б) пропозиція ринку принципово нових послуг;

в) пропозиція ринку модифікованої послуги.

· Тест 6. Стратегія диверсифікації комерційного банку.

Визначити основні риси стратегії диверсифікації банку на ринку:

а) вихід банку з новою послугою на сформований ринок;

б) вихід банку на новий ринок та запровадження свого асор­тименту послуг на ньому.

· Тест 7. Стратегія банку щодо послуги «зірка».

Які риси банківської стратегії характерні для послуги «зірка»?

а) лідируюче положення у щойно створеному комерційному банку;

б) інтенсифікація маркетингових зусиль для підтримання або збільшення частки послуги «зірка» на банківському ринку;

в) повернення на банківський ринок послуг, які банк довгий час не надавав.

· Тест 8. Стратегія комерційного банку з використанням моделі М. Портера.

Які типові стратегії характерні для моделі М. Портера:

а) стратегія послуги «важка дитина»;

б) стратегія лідерства у скороченні витрат;

в) стратегія диференціації;

г) стратегія фокусування.

Тема 4. Товарна політика комерційного банку та ціноутворення на банківські послуги

Питання для обговорення

Планування банківських продуктів як елемент планування комплексу маркетингу.

Стадії процесу створення продукту-новинки.

Особливості процесу створення окремих типів банківських продуктів.

Асортиментна політика комерційного банку, її мета.

Загальна послідовність визначення ціни на продукти банку.

Особливості ціноутворення окремих типів банківських про­дуктів.

Тести для самоконтролю:

· Тест 1. Запити клієнтів та специфічні вимоги до послуги банку.

1. Які запити клієнтів задовольняють послуги банку:

а) своєчасність надання послуги;

б) новина послуги;

в) якість банківської послуги.

2. Назвіть специфічні вимоги до якості послуг банку:

а) надійність послуги;

б) ціна послуги;

в) легкість та оперативність її отримання в банку.

· Тест 2. Банківські послуги та ціноутворення на них.

1. Які запити клієнтів задовольняє послуга банку «надання кредиту»:

а) своєчасність надання;

б) новина;

в) якість.

2. Назвіть специфічну вимогу до якості послуги, яку надає банк:

а) надійність;

б) ціна;

в) легкість та оперативність її отримання.

3. Що впливає на цінову політику банку (ранжувати за важливістю):

а) конкуренти банку;

б) клієнти;

в) посередники;

г) зміна курсу валюти.

4. Які фактори впливають на рівень цін  на банківські послуги:

а) витрати банку;

б) ціни конкурентів;

в) розмір попиту;

г) реклама;

д) надбавка та знижки на користь клієнта.

Тема 5. Продаж (збут) банківських продуктів

Питання для обговорення:

Визначення проблеми розподілу банківського продукту.

Приклад оцінки місцезнаходження установи банку.

Основні види систем доставки банківських продуктів.

Тенденції розвитку систем доставки банківських продуктів в Україні.

Тема 6. Комунікації у просуванні банківських продуктів на ринок

Питання для обговорення:

Основи організації процесу комунікації.

Розробка стратегії комунікації.

Реклама банківських продуктів та її значення.

Пропаганда та її значення у комунікації банківських про- дуктів.

Тема 7. Організація і контроль у банківському маркетингу

Питання для обговорення:

Організаційні аспекти банківського маркетингу.

Організаційні структури маркетингу.

Об’єкт і значення контролю маркетингу.

Етапи процесу контролю маркетингу.

Види маркетингового контролю.