Додаток 3КРЕДИТНА ЛІНІЯ COMMERZBANK AG ПІД СТРАХОВЕ ПОКРИТТЯ «HERMES3KREDITVERSICHERUNGS AG» УМОВИ КРЕДИТНОЇ ЛІНІЇ: Валюта: євро, долари США. Розмір і призначення кредиту: — від € 750 000 до € 5 000 000 або — від $750 000 до $4 400 000; — кредити використовуються тільки для фінансування придбан& ня товарів/послуг німецького походження (зв’язані кредити); — не менше ніж 15\% вартості контракту на імпорт оплачується у вигляді передоплати експортерові за рахунок власних коштів імпортера; — до 85\% вартості контракту на імпорт фінансуються за рахунок кредиту, наданого Commerzbank AG і АКБ «Надра» під стра& хове покриття німецького національного агентства експортно& го страхування кредитів Hermes&Kreditversicherungs AG і оп& лачується шляхом відкриття АКБ «Надра» безвідкличного документарного акредитива на підставі заяви імпортера. Відсоткова ставка: не більше ніж 11\% річних (EURIBOR / LIBOR + маржа Комерцбанку + маржа АКБ «Надра» — уточнюєть& ся для кожного періоду нарахування відсотків і розміру кредиту). Комісії банку: — 1\% від суми кредиту (за експертизу документів, підготовку й адміністрування проекту), що оплачується: – еквівалент $300, за курсом НБУ — у момент подачі документів у Банк; — інша частина комісії — при видачі кредиту. — 0,75\% від суми кредиту (комісія за керування) разова, опла& чується на 15&й день після підписання кредитної угоди с АКБ «Надра»;
— 0,5\% річних (комісія за зобов’язання) обчислюється на невиб& рану суму кредиту, оплачується наприкінці кожного кварталу. Термін: — не більше як 5 років (включаючи пільговий період не більше одного року); Забезпечення: Застава майна і/або майнових прав, майнове по& ручництво. Розмір забезпечення: погоджена з Банком вартість застави повин& на становити не менше як 120\% основної суми кредиту плюс відсот& ки, але не менше як 150\% від суми кредиту, протягом усього термі& ну, на який надається кредит. Страхування: — забезпечення і підтримка позичальником страхування на всю суму застави, на весь термін кредиту; — позичальник також зобов’язаний забезпечити і підтримувати страхування ризиків, що виникають при придбанні і доставці товарів, купівля яких фінансується за рахунок кредиту. ВИМОГИ ДО ПОЗИЧАЛЬНИКА — повинен бути юридичною особою, велика частина власності якого належить приватним юридичним або фізичним особам і контролюється ними; — бути здатним підтримувати значення коефіцієнта обслугову& вання боргу не менше ніж 1,5 і співвідношення «позиковий/ власний капітал» не більше 70:30; — мати всі необхідні дозволи на проведення операцій з інозем& ною валютою в рамках фінансованого проекту, документи на право користування землею і нерухомістю; — мати відповідну фінансову й організаційну структуру, що керує, і штатний персонал, необхідні для успішної реалізації затвер& дженого бізнес&плану; — мати заплановане накопичення коштів або збільшення акціо& нерного капіталу, достатнє для того, щоб нести необхідні вит& рати по проекту. Власний внесок позичальника в проект по& винен становити не менше як 30\% загальної його вартості.
НЕОБХІДНІ ДОКУМЕНТИ — Лист на ім’я Президента АКБ «Надра». — Анкета заявника. — Бізнес&план українською або російською мовою. — Договір про наміри (проекти договорів) на постачання (збут) продукції. — Контракт (проект контракту) з постачальником товарів, про& дукції (послуг). — Сертифікати відповідності на товари, продукцію і послуги по проекту. — Копію картки зі зразками підписів, завірену обслуговуючим банком (для клієнтів, що не мають рахунків в АКБ «Надра»). — Нотаріально завірені копії установчих документів (з усіма до& повненнями і змінами на дату подачі документів): — установчий договір; — статут; — свідоцтво про державну реєстрацію; — свідоцтво про реєстрацію випусків акцій (для акціонерних товариств). — Відомості про засновників і учасників, що володіють у сукуп& ності, прямо і/або опосередковано, 25\% і більше статутного фонду. — Баланси, звіти про фінансові результати, звіти про фінансово& майновий стан за два останніх роки діяльності, декларація про прибуток підприємства, у тому числі поквартально за повний останній рік і кожен квартал, що завершився на дату надання документів, а також звіт про рух коштів (річна форма для підприємств, кількістю працівників більше як 50 чол.) за два останніх роки діяльності — Довідка обслуговуючого банку (банків) про заборгованості по кредитах/кредитних лініях — Довідка з податкової інспекції про відсутність заборгованості перед бюджетом. — Довідка банку/банків про рух коштів по рахунках за останні 12 місяців (щомісячно), що передували даті подачі документів. — Нотаріально завірені копії дозволів і ліцензій на види діяль& ності, необхідні для реалізації проекту.
— Документи на право користування землею і нерухомістю. — Документи експертної оцінки застави (забезпечення) або до& кументи поручництва, гарантії. — Проектно&кошторисна документація. — При необхідності (залежно від індивідуальності проекту) банк може запитувати додаткові документи Не фінансуються проекти, пов’язані з: — виробництвом чи постачанням зброї або іншою військовою діяльністю; — будь&яким видом діяльності, що відноситься до заборонених видів виробництва.
|
| Оглавление| |